семья и дети ›Молодая мама в декрете, подрабатывающая на дому · FAQ
1 июня 2026 г. · 7 мин чтения
Нужно ли платить налог с продаж вязаных вещей в инстаграм
Да, с продажи вязаных вещей в Instagram нужно платить налог, если вы продаёте их регулярно и получаете доход. В 2026 году самый простой и выгодный вариант — зарегистрироваться как самозанятый и платить налог на профессиональный доход по ставке 4% при работе с физлицами или 6% с юрлицами.
Вязание на продажу: когда хобби становится бизнесом и что с этим делать
Вы вяжете шапочки, пледы или игрушки, выкладываете фото в Instagram — и вот уже подруги, знакомые и незнакомые люди просят продать им такую же. В какой момент это перестаёт быть просто хобби и превращается в предпринимательскую деятельность, за которую нужно платить налоги? Разберёмся по порядку, чтобы у вас не было проблем с налоговой.
Все вопросы и ответы
С какой суммы дохода нужно платить налог с продаж вязаных вещей?
В 2026 году обязанность платить налог возникает, как только вы начинаете систематически получать доход от продажи вязаных изделий. Конкретной минимальной суммы нет — даже 1000 рублей в месяц, полученные от нескольких покупателей, могут считаться предпринимательской деятельностью. Если вы продали одну вещь раз в год — это ещё не бизнес. Но если продажи идут регулярно (например, каждую неделю или месяц), налоговая может признать это предпринимательством.
Что выгоднее: самозанятость или ИП для продажи вязаных вещей?
Для вязания на заказ в Instagram в 2026 году однозначно выгоднее самозанятость. Ставка налога — 4% с доходов от физлиц и 6% от юрлиц. При этом не нужно платить страховые взносы, сдавать отчёты и вести бухгалтерию. ИП на НПД (налог на профессиональный доход) тоже может применять эти ставки, но обязан платить фиксированные страховые взносы (в 2026 году — 53 658 рублей в год) и сдавать декларацию. ИП подходит только если вы планируете нанимать сотрудников или ваш доход превышает 2,4 млн рублей в год.
Как зарегистрироваться как самозанятый для продажи вязаных вещей?
В 2026 году это можно сделать за 5 минут через приложение «Мой налог» на смартфоне или в личном кабинете на сайте ФНС. Нужны только паспорт и ИНН. Никаких заявлений и пошлин. После регистрации вы сразу получаете статус самозанятого и можете выдавать чеды покупателям. Лимит дохода — 2,4 млн рублей в год. Если превысите, нужно будет перейти на ИП или другой режим.
Нужно ли выдавать чек покупателю вязаной вещи?
Да, каждый раз при получении оплаты от покупателя самозанятый обязан сформировать чек в приложении «Мой налог». Чек можно отправить в мессенджере или на электронную почту. Если не выдать чек, налоговая может начислить штраф — 20% от суммы расчёта, но не менее 1000 рублей. За повторное нарушение в течение полугода штраф составит 50% от суммы.
Можно ли продавать вязаные вещи без регистрации, если доход небольшой?
Формально — нет. Если вы систематически получаете доход от продаж, вы обязаны зарегистрироваться как самозанятый или ИП. Налоговая может узнать о ваших доходах из рекламы в Instagram, отзывов покупателей, банковских переводов. В 2026 году ФНС активно мониторит соцсети и банковские счета. Если вас поймают, придётся заплатить налог за весь период плюс штраф 40% от неуплаченной суммы и пени.
Какой налог платить, если я продаю вязаные вещи через Instagram и принимаю оплату на карту?
Если вы самозанятый, налог составит 4% от каждой продажи физлицу. Например, продали шапку за 1500 рублей — налог 60 рублей. Если покупатель — юридическое лицо (например, магазин или студия), ставка 6%. Принимать оплату можно на любую карту, главное — каждый раз формировать чек в приложении «Мой налог». Деньги на карте налоговая не считает доходом, пока вы не проведёте операцию в приложении.
Нужно ли платить налог, если я вяжу только для знакомых и друзей?
Даже если вы продаёте только подругам и родственникам, но делаете это регулярно — это предпринимательская деятельность. Налоговая не делает скидку на «своих». Если вы продали 10 шапок за месяц подругам — это уже систематический доход. Лучше зарегистрироваться как самозанятый и спать спокойно.
Какие налоги и взносы нужно платить, если я уже зарегистрирована как ИП?
Если вы ИП на НПД (самозанятый ИП), ставки те же: 4% с физлиц и 6% с юрлиц. Но дополнительно нужно платить фиксированные страховые взносы — в 2026 году это 53 658 рублей в год, даже если дохода не было. Если вы ИП на упрощёнке (УСН), ставка 6% с доходов или 15% с разницы доходов минус расходы. Плюс страховые взносы. Для вязания на дому НПД выгоднее.
Как учитывать расходы на пряжу и материалы при расчёте налога?
Для самозанятых нет возможности уменьшить налог на расходы. Вы платите 4% или 6% со всей суммы продажи, независимо от того, сколько потратили на пряжу. Если вы ИП на УСН «доходы минус расходы», можно учесть затраты на материалы, но ставка 15% может оказаться выше. Чаще всего самозанятость выгоднее, даже без вычета расходов.
Можно ли продавать вязаные вещи на заказ без открытия ИП, если я не самозанятая?
Нет, если вы продаёте регулярно. Единственное исключение — случайные разовые продажи, например, продали одну кофту раз в год. Но как только появляется систематичность (два-три заказа в месяц), это уже незаконная предпринимательская деятельность. Штраф — от 500 до 2000 рублей, плюс доначисление налогов и пени.
Что будет, если не платить налог с продаж вязаных вещей в Instagram в 2026 году?
Если налоговая обнаружит незарегистрированную деятельность, вам доначислят НДФЛ 13% со всего дохода, штраф 40% от суммы налога и пени за каждый день просрочки. Также возможен административный штраф за незаконное предпринимательство — от 500 до 2000 рублей. В особо крупных размерах (доход более 2,25 млн рублей) может наступить уголовная ответственность.
Какой лимит дохода для самозанятых в 2026 году?
Максимальный годовой доход для самозанятых — 2,4 млн рублей. Если вы заработали больше, нужно перейти на ИП или другой налоговый режим. Превышение лимита не считается нарушением, если вы вовремя подали заявление о снятии с учёта как самозанятый. В 2026 году эта сумма не менялась.
Нужно ли платить налог, если я продаю вязаные вещи не в Instagram, а через свой сайт или VK?
Правила одинаковы для любой площадки: Instagram, VK, Telegram, собственный сайт или офлайн-ярмарка. Если вы систематически продаёте товары, вы обязаны зарегистрироваться как самозанятый или ИП. Налоговая не привязана к конкретной платформе.
Как платить налог, если я принимаю оплату наличными?
При получении наличных самозанятый также обязан сформировать чек в приложении «Мой налог». Чек можно распечатать и отдать покупателю или отправить электронно. Если нет возможности выдать чек сразу, можно сформировать его позже, но в день получения оплаты.
Можно ли не платить налог, если я вяжу благотворительные вещи и продаю их с нулевой ценой?
Если вы передаёте вещи бесплатно — это дарение, налог не возникает. Но если вы продаёте их за символическую плату (например, 100 рублей), это уже доход. Благотворительность не освобождает от налога. Если вы действительно хотите отдать вещи бесплатно, оформляйте дарственную.
Частые ошибки
Думать, что если доход маленький и только от знакомых, то налог платить не нужно. Налоговая учитывает систематичность, а не сумму.
Не выдавать чеки покупателям, считая, что это лишняя морока. Штраф за отсутствие чека — 20% от суммы, минимум 1000 рублей.
Путать самозанятость и ИП: думать, что самозанятость — это неофициально. На самом деле самозанятые платят налог и защищены законом.
Что сделать прямо сейчас
- 1Шаг 1: Зарегистрируйтесь как самозанятыйСкачайте приложение «Мой налог» на телефон, зарегистрируйтесь с паспортом и ИНН. Это займёт 5 минут. После регистрации вы сможете легально принимать оплату и платить налог 4%.
- 2Шаг 2: Начните выдавать чеды каждому покупателюПосле каждой продажи формируйте чек в приложении и отправляйте покупателю. Это можно сделать сразу в мессенджере. Чек — гарантия, что вы работаете официально.
- 3Шаг 3: Откройте отдельную карту для бизнесаЗаведите отдельную банковскую карту или счёт для поступлений от продаж. Так проще отслеживать доход и не перепутать личные и бизнес-деньги. Многие банки предлагают бесплатные счета для самозанятых.
- 4Шаг 4: Учитывайте все доходы и не превышайте лимит 2,4 млн в годВедите простую таблицу доходов или используйте приложение «Мой налог» для автоматического учёта. Если приближаетесь к лимиту, подумайте о переходе на ИП или снижении активности.
- 5Шаг 5: Проконсультируйтесь с бухгалтером или налоговой, если сомневаетесьЕсли у вас сложная ситуация — например, несколько источников дохода или вы планируете нанимать помощников — запишитесь на бесплатную консультацию в ФНС или к частному бухгалтеру. Лучше уточнить один раз, чем платить штрафы.
Партнёр
sgenerate.ru— нейросеть для постов ВКонтакте и TelegramГенерирует текст и картинку за 5 секунд, строит контент-план, публикует по расписанию. Пакет START — бесплатно. Попробовать →
доход1085штраф875налог560мама523онлайн437регистрация375продажа292декрете291самозанятость263ип237подработка191вязание175профессиональный155декретный154мама в декрете146дому127налог на профессиональный доход120продажи116заказ106самозанятого52регистрация самозанятого40инстаграм39хендмейд39товаров36ручное17вязание на заказ8ручное вязание6онлайн продажи4подработка на дому2продажа товаров2декретный доход1