Как легально сдавать квартиру самозанятому и не переплачивать в Москве

Чтобы легально сдавать квартиру в Москве и не переплачивать, оформите самозанятость. Налог составит всего 4% от дохода от физических лиц, а фиксированных страховых взносов нет.

Что понадобится

Для легальной сдачи квартиры в Москве потребуются: паспорт РФ, ИНН, доступ к интернету и номер телефона. Также подготовьте документы на квартиру (свидетельство о собственности или выписка из ЕГРН).

Пошаговая инструкция — 7 шагов

1
Шаг 1: Зарегистрируйтесь как самозанятый
Скачайте приложение «Мой налог» или зайдите на сайт ФНС. Заполните заявление — ИНН и паспортные данные. Регистрация занимает 10 минут, подтверждение приходит на email. Никаких пошлин и визитов в налоговую в Москве не требуется.
2
Шаг 2: Заключите договор аренды
Составьте письменный договор найма жилого помещения. Укажите стороны, адрес квартиры, сумму аренды, срок и порядок оплаты. Договор не нужно заверять у нотариуса, но он защитит вас в спорных ситуациях. В Москве часто требуют регистрацию договора в Росреестре — это необязательно, но желательно.
3
Шаг 3: Зарегистрируйтесь в приложении «Мой налог» и настройте чекопечать
После регистрации в приложении «Мой налог» вы сможете формировать чеки для арендаторов. Каждый месяц при получении оплаты создавайте чек — это обязательное требование для самозанятых. Чек можно отправить арендатору в мессенджере или на email.
Застраховать квартиру →
4
Шаг 4: Уплачивайте налог 4% от дохода
Налог на профессиональный доход (НПД) для самозанятых при сдаче квартиры физическому лицу составляет 4%. Никаких дополнительных взносов, как у ИП, платить не нужно. Налоговая автоматически рассчитывает сумму в приложении, вы просто оплачиваете до 25-го числа следующего месяца.
5
Шаг 5: Учитывайте, что страховые взносы не обязательны
В отличие от ИП, самозанятые не платят фиксированные страховые взносы. Если вы хотите формировать пенсию, можете добровольно перечислять взносы в СФР. В 2026 году минимальный добровольный взнос составляет около 50 000 рублей в год.
6
Шаг 6: Декларацию подавать не нужно
Самозанятые освобождены от сдачи налоговой декларации. Вся информация о доходах передаётся в ФНС через приложение «Мой налог». Это экономит время и исключает ошибки при заполнении 3-НДФЛ.
7
Шаг 7: При необходимости застрахуйте квартиру
В Москве случаются заливы и пожары. Страховка квартиры защитит вас от непредвиденных расходов. Полис можно оформить онлайн за 15 минут, стоимость начинается от 1 500 рублей в год.
Сравнить страховки квартир →

Частые ошибки

Сдача квартиры без договора — при проверке налоговая может доначислить налог за 3 года и выписать штраф 40% от суммы.

Неформирование чеков каждый месяц — за отсутствие чека штраф 20% от суммы дохода, если нарушение повторно — 100%.

Превышение лимита дохода в 2,4 млн рублей в год — если доход превысит эту сумму, придётся регистрировать ИП и платить налоги по другой системе.

Частые вопросы

Можно ли сдавать квартиру самозанятому, если у меня есть основная работа?

Да, самозанятость не запрещает иметь трудовой договор. Вы будете платить НПД только с дохода от аренды.

Какой налог платить, если квартирант — юридическое лицо?

Если компания арендует квартиру для сотрудника, ставка налога составит 6% от дохода.

Нужно ли ставить квартиру на кадастровый учёт?

Нет, это не требуется. Достаточно быть собственником и иметь выписку из ЕГРН.

Что делать, если арендатор не платит?

Договор аренды позволяет взыскать долг через суд. Также можно расторгнуть договор и выселить неплательщика.

Можно ли сдавать квартиру посуточно как самозанятый?

Да, посуточная аренда также облагается НПД. Главное — не нарушать правила проживания в многоквартирном доме.

Партнёр

sgenerate.ru— нейросеть для постов ВКонтакте и Telegram

Генерирует текст и картинку за 5 секунд, строит контент-план, публикует по расписанию. Пакет START — бесплатно. Попробовать →

квартиры1774 доход1614 штраф1280 налог1041 договор1019 страхование992 аренда991 недвижимость801 регистрация582 налоговая545 самозанятый459 аренды365 арендодатель288 профессиональный282 договор аренды248 москва237 налог на профессиональный доход216 сдача192 самозанятого99 сдача квартиры92 аренду80 страхование квартиры79 регистрация самозанятого73 онлайн-касса56 налог на доход49 квартир34 нелегальную15 штраф за нелегальную аренду9 аренда квартир8 мфц москва2

Чтобы вести бухгалтерию фрилансеру самостоятельно, нужно зарегистрироваться как самозанятый или ИП, открыть расчётный счёт и раз в месяц сдавать отчётность через приложение «Мой налог» или сервис «Эльба». В 2026 году ставка налога для самозанятых — 4% при работе с физлицами и 6% с юрлицами, а для ИП на УСН «Доходы» — 6%.

Можно ли работать официально и быть самозанятым одновременно

Да, можно одновременно работать по трудовому договору и быть самозанятым. Закон не запрещает совмещать официальную работу и статус самозанятого — главное соблюдать ограничения по видам деятельности и не подменять трудовые отношения.

Что делать если изменилось налоговое законодательство

В 2026 году вступили в силу поправки по НДС, налогу на прибыль и страховым взносам. Проверьте ставки, пересчитайте авансы и подайте уточнёнки, если это необходимо. Вот пошаговый чеклист для бухгалтера.

Можно ли владельцу старого авто получить льготу по транспортному налогу

Да, владельцы автомобилей старше 10 лет могут получить льготу по транспортному налогу, если они относятся к категории пенсионеров. В большинстве регионов России пенсионерам предоставляется скидка от 50% до 100% на уплату налога, но условия различаются. Узнайте, какие льготы действуют в вашем регионе и как их оформить.