Как проверить поставщика перед предоплатой

Почему проверка поставщика — вопрос выживания бизнеса

В 2026 году мошенничество с предоплатами остаётся одной из главных причин потери оборотных средств у малого бизнеса. По данным МВД, в 2025 году ущерб от таких схем превысил 12 млрд рублей. Один неверный платёж может уничтожить стартап на старте.

Чеклист — 7 шагов

1. 1
   Шаг 1: Проверьте регистрацию через ФНС

   Зайдите на сайт ФНС в раздел «Сервисы» → «Проверка контрагента». Введите ИНН поставщика. Убедитесь, что статус — «Действующее», и дата регистрации — не менее 6 месяцев назад. Свежие компании часто открывают для разовых афер.
2. 2
   Шаг 2: Изучите учредителей и руководителей

   Проверьте, не числится ли директор в списке дисквалифицированных лиц на сайте ФНС. Если учредитель или руководитель — массовый (зарегистрирован в 50+ юрлицах), это красный флаг. Берите выписку из ЕГРЮЛ — она покажет всех причастных.
3. 3
   Шаг 3: Проверьте арбитражные дела

   На сайте «Электронное правосудие» (kad.arbitr.ru) введите ИНН поставщика. Если есть судебные дела, где он ответчик по искам о неисполнении договоров — не рискуйте. Более 5 исков за год — повод отказаться от сделки.
4. 4
   Шаг 4: Оцените финансовое состояние через сервисы

   Используйте бесплатные сервисы (например, «Контур.Фокус» или «СБИС») для проверки бухгалтерской отчётности. Обратите внимание на выручку — если она нулевая при обещаниях крупных поставок, это обман. Также смотрите на налоговые долги — их наличие говорит о проблемах.
5. 5
   Шаг 5: Ищите отзывы на форумах и в соцсетях

   Наберите в поиске «[Название компании] отзывы», «[ИНН] мошенники». Проверьте тематические форумы (например, «Бизнес-секреты» или «Всё о закупках»). Если отзывов нет или только положительные — это подозрительно. Реальные компании имеют и критику.
6. 6
   Шаг 6: Запросите коммерческое предложение и договор

   Попросите счёт на предоплату и договор. Изучите реквизиты: расчётный счёт должен совпадать с данными в ЕГРЮЛ. Условия возврата предоплаты должны быть прописаны. Если поставщик отказывается от договора — не работайте с ним.
7. 7
   Шаг 7: Сделайте тестовый заказ на небольшую сумму

   Закажите минимальную партию или образец. Оплатите только после получения товара. Если поставщик требует полную предоплату за тестовый заказ — это мошенничество. Надёжные партнёры идут навстречу на старте.

Частые ошибки

Частые вопросы