налоги и бухгалтерия ›Пенсионер с дополнительным доходом · FAQ
30 мая 2026 г. · 7 мин чтения
Какие налоговые льготы есть у пенсионеров в 2026 году
В 2026 году пенсионеры освобождены от уплаты налога на имущество (квартиру, дом, гараж) за один объект каждого вида. Также они могут вернуть 13% с расходов на лечение и обучение, а работающие пенсионеры получают стандартный вычет 2800 рублей в месяц на ребёнка.
Какие налоговые льготы положены пенсионерам в 2026 году
В 2026 году пенсионеры имеют право на целый ряд налоговых преференций: от полного освобождения от налога на имущество до возврата НДФЛ за лечение и обучение. В этой статье разберём все льготы, которые действуют сейчас, и расскажем, как их получить.
Все вопросы и ответы
Освобождаются ли пенсионеры от налога на имущество в 2026 году?
Да, пенсионеры полностью освобождены от уплаты налога на имущество физических лиц. Льгота действует на один объект каждого вида: квартиру (или комнату), жилой дом, гараж, хозяйственное строение. Если у вас две квартиры, льгота применяется только к одной — за вторую придётся платить. Заявление можно подать в любой момент, но налоговая пересчитает не более чем за три предыдущих года.
Какие налоговые вычеты могут получить пенсионеры в 2026 году?
Пенсионеры могут претендовать на социальные вычеты: на лечение (до 120 000 рублей в год, возврат 15 600 рублей), на обучение (до 120 000 рублей на себя и до 50 000 рублей на детей), на добровольное пенсионное страхование и на фитнес (до 120 000 рублей). Если пенсионер работает, он также может получить имущественный вычет при покупке жилья (до 2 млн рублей, возврат 260 000 рублей) и вычет по ипотечным процентам (до 3 млн рублей, возврат 390 000 рублей).
Как пенсионеру вернуть налог за лечение в 2026 году?
Чтобы вернуть 13% от расходов на лечение, нужно собрать документы: договор с медучреждением, справку об оплате, рецепты (если покупали лекарства), копию лицензии клиники. Если вы работаете, подаёте декларацию 3-НДФЛ через личный кабинет на сайте ФНС. Если не работаете, вернуть налог можно только через супруга или детей, которые платят НДФЛ. Максимальная сумма расходов для вычета — 120 000 рублей в год.
Платят ли пенсионеры земельный налог в 2026 году?
Пенсионеры имеют право на вычет по земельному налогу: налоговая база уменьшается на кадастровую стоимость 6 соток (600 кв. м). Если участок меньше 6 соток, налог не платится вообще. Если больше — налог начисляется только на превышение. Льгота применяется автоматически, но если вы не получили уведомление с учётом вычета, подайте заявление в налоговую.
Есть ли льготы по транспортному налогу для пенсионеров в 2026 году?
Льготы по транспортному налогу устанавливают регионы. В большинстве областей пенсионеры освобождаются от налога на один автомобиль мощностью до 100–150 л.с. Например, в Московской области — до 150 л.с., в Санкт-Петербурге — до 100 л.с. Уточните в своей налоговой или на сайте ФНС. Если льгота не применяется автоматически, подайте заявление.
Как пенсионеру получить вычет при продаже квартиры в 2026 году?
При продаже квартиры, которая была в собственности менее минимального срока (обычно 3 или 5 лет), пенсионер, как и любой другой продавец, имеет право на вычет в размере 1 млн рублей от цены продажи. Если продаёте за 3 млн, налог платите только с 2 млн. Если квартира была в собственности более 3 лет (для единственного жилья — 3 года, для прочего — 5 лет), налог платить не нужно.
Какие льготы есть у работающих пенсионеров в 2026 году?
Работающие пенсионеры платят НДФЛ со всех доходов, но имеют право на стандартные вычеты: 1400 рублей на первого ребёнка, 2800 рублей на второго и 3000 рублей на третьего и последующих. Также они могут получать социальные и имущественные вычеты на общих основаниях. Единственное ограничение — пенсия не облагается НДФЛ, поэтому вычеты применяются только к зарплате.
Может ли пенсионер получить налоговый вычет за обучение внуков?
Нет, вычет на обучение предоставляется только за собственное обучение, обучение детей (до 24 лет), братьев и сестёр. За внуков вычет получить нельзя, если только пенсионер не оформил опеку. Но можно оформить договор на имя родителя (вашего ребёнка), и он получит вычет.
Какие льготы по налогу на доходы при сдаче квартиры в аренду есть у пенсионеров?
Пенсионеры, сдающие квартиру, обязаны платить НДФЛ 13% с дохода. Специальных льгот для пенсионеров нет. Однако можно зарегистрироваться как самозанятый и платить налог 4% (при сдаче физическим лицам) или 6% (юридическим). Самозанятые пенсионеры не платят страховые взносы, и налог начисляется только на полученный доход.
Освобождаются ли пенсионеры от налога при дарении недвижимости?
Если пенсионер получает в дар недвижимость от близкого родственника (супруга, родителей, детей, братьев, сестёр, бабушек, дедушек, внуков), налог на доходы платить не нужно. Если даритель не является близким родственником, пенсионер должен задекларировать доход и уплатить 13% с кадастровой стоимости подарка.
Как пенсионеру получить льготу по налогу на имущество, если он не подавал заявление?
С 2026 года налоговая инспекция применяет льготу автоматически на основании имеющихся данных. Если вы не получали уведомление с учётом льготы, проверьте в личном кабинете ФНС: возможно, льгота уже учтена. Если нет — подайте заявление через личный кабинет, по почте или лично в инспекцию. К заявлению приложите копию пенсионного удостоверения.
Какие налоговые льготы есть у пенсионеров на проценты по вкладам в 2026 году?
С 2026 года необлагаемый лимит по процентам по вкладам рассчитывается как 1 млн рублей, умноженный на ключевую ставку ЦБ на 1 января. Если проценты превышают эту сумму, налог платится с превышения по ставке 13% (или 15% для доходов свыше 2,4 млн рублей). Пенсионеры не имеют специальных льгот по этому налогу — лимит единый для всех.
Может ли пенсионер получить вычет на покупку жилья, если он не работает?
Если пенсионер не работает и не платит НДФЛ, получить вычет напрямую он не может. Но есть возможность перенести вычет на предыдущие налоговые периоды — за три года до года, в котором образовался остаток вычета. Например, если купили квартиру в 2026 году и вышли на пенсию в 2025, можно вернуть налог за 2023, 2024 и 2025 годы. Для этого нужно подать декларации за эти годы.
Какие льготы есть у пенсионеров по налогу на продажу гаража?
При продаже гаража, бывшего в собственности менее 3 лет, пенсионер имеет право на вычет в размере 250 000 рублей (для нежилых помещений). Если гараж продан дешевле 250 000 рублей, налог платить не нужно. Если дороже — налог 13% с разницы. Если гараж был в собственности более 3 лет, налог не взимается.
Как пенсионеру проверить, какие льготы ему положены?
Проще всего зайти в личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС (nalog.gov.ru). В разделе «Мои налоги» можно увидеть все начисления и применённые льготы. Также можно позвонить в контакт-центр ФНС по номеру 8-800-222-22-22 или обратиться в МФЦ. С 2026 года налоговая обязана применять все известные льготы автоматически, но лучше проверить.
Частые ошибки
Пенсионеры думают, что льгота на имущество применяется ко всем объектам автоматически — на самом деле за второй и третий объект нужно платить, если не выбрали, какой освободить.
Многие не знают, что неработающий пенсионер может перенести имущественный вычет на три предыдущих года и вернуть налог за прошлые периоды.
Путают льготы по транспортному налогу — они региональные, и в каждом регионе свои условия по мощности и количеству автомобилей.
Что сделать прямо сейчас
- 1Шаг 1: Проверьте льготы в личном кабинете ФНСЗайдите на сайт nalog.gov.ru в личный кабинет и посмотрите раздел «Мои налоги». Убедитесь, что по вашим объектам недвижимости применены льготы. Если нет — подайте заявление.
- 2Шаг 2: Соберите документы на вычет за лечение и обучениеЕсли вы работаете или ваш супруг/дети работают, соберите чеки, договоры и справки об оплате медицинских услуг и обучения. Максимальная сумма для вычета — 120 000 рублей в год.
- 3Шаг 3: Оформите страховку от несчастного случаяПенсионерам полезно застраховаться от травм и болезней. Полис можно оформить онлайн — сравните предложения и выберите подходящий.Сравнить страховки от несчастного случая →
- 4Шаг 4: Узнайте региональные льготы на транспортПозвоните в свою налоговую или зайдите на сайт ФНС в раздел «Справочная информация о ставках и льготах». Выберите свой регион и проверьте, есть ли у вас льгота на автомобиль.
- 5Шаг 5: Подайте заявление на вычет, если купили квартируЕсли вы купили жильё в 2023–2026 годах и не работаете, подайте декларации за три предыдущих года через личный кабинет ФНС. Можно вернуть до 260 000 рублей.
Партнёр
sgenerate.ru— нейросеть для постов ВКонтакте и TelegramГенерирует текст и картинку за 5 секунд, строит контент-план, публикует по расписанию. Пакет START — бесплатно. Попробовать →
квартиры1783доход1632ипотека1275налог1067обучение912пенсионер857льгота697налоговый594налоговая558вычет555продажа474налоговый вычет438лечение351ндфл307имущество173земельный129продажа квартиры90транспортный79транспортный налог77налоговая льгота69работающий49земельный налог29налог на имущество22работающий пенсионер20дарение9