whatdoing.
КалькуляторыТеги
налоги и бухгалтерия ›Человек с намерением открыть самозанятость · FAQ
28 июля 2026 г. · 5 мин чтения

Нужно ли платить страховые взносы самозанятому

Самозанятые не обязаны платить фиксированные страховые взносы, как ИП. Взносы на пенсионное страхование — добровольные, а медицинское обеспечение предоставляется за счёт налога на профессиональный доход.

Коротко о главном

Самозанятость — самый простой режим для тех, кто начинает свой бизнес. В 2026 году ставка налога на профессиональный доход (НПД) составляет 4% при работе с физлицами и 6% — с юрлицами. В отличие от ИП, самозанятые освобождены от обязанности платить фиксированные страховые взносы — это одно из ключевых преимуществ режима.

Все вопросы и ответы

Обязан ли самозанятый платить страховые взносы?
Нет, закон не обязывает самозанятых платить страховые взносы. За вас уже перечисляется часть налога на профессиональный доход в Фонд ОМС — поэтому медицинская помощь по полису ОМС вам доступна. Пенсионные взносы — только по желанию, чтобы формировать страховой стаж и пенсионные баллы.
Какие взносы платит самозанятый за себя?
Самозанятый не платит фиксированных взносов, как ИП. Всё, что вы обязаны перечислять — это налог на профессиональный доход: 4% от доходов от физических лиц и 6% от юридических. Из этой суммы часть идёт в Фонд ОМС, поэтому медицинская страховка действует.
Как самозанятому получить пенсионный стаж?
Пенсионный стаж и баллы начисляются только если вы добровольно уплачиваете взносы на обязательное пенсионное страхование (ОПС). Для этого нужно подать заявление в СФР через приложение «Мой налог» или личный кабинет на сайте СФР. Минимальная сумма взносов в 2026 году для покупки одного года стажа — около 57 390 рублей (точнее уточняйте на sfr.gov.ru).
Сколько нужно платить добровольных взносов для минимальной пенсии?
В 2026 году минимальный фиксированный взнос на ОПС — 57 390 руб. (на 2026 год). Если платить эту сумму, вам засчитают 1 год страхового стажа и начислят определённое количество пенсионных баллов (ИПК). Стоимость одного балла в 2026 году устанавливает СФР — ориентируйтесь на данные официального сайта. Чтобы получить минимальную страховую пенсию, нужно накопить 30 баллов и 15 лет стажа (требования для 2026 года).
Можно ли не платить взносы и всё равно получать пенсию?
Да, вы получите социальную пенсию по старости, но она назначается на 5 лет позже (в 2026 году — с 70 лет для мужчин и 65 для женщин) и её размер равен прожиточному минимуму пенсионера в регионе (в среднем 15 250 руб./мес (на 2026 год)). Если вы хотите получать страховую пенсию раньше и выше — добровольные взносы обязательны.
Как самозанятому оформить больничный?
Самозанятые не участвуют в системе обязательного социального страхования, поэтому больничный не оплачивается. Вы можете добровольно зарегистрироваться в СФР и платить взносы на социальное страхование (в 2026 году добровольные взносы на случай временной нетрудоспособности — около 6 000 рублей в год). Тогда при болезни вам выплатят пособие, рассчитанное из МРОТ.
Можно ли самозанятому получить налоговый вычет?
Да, самозанятые имеют право на стандартные налоговые вычеты (например, на детей, на лечение, обучение). Но для этого нужно подать декларацию 3-НДФЛ, так как сам налог на профессиональный доход уплачивается автоматически, и вычеты к нему не применяются. Также есть бонус для новых самозанятых: налоговый вычет в размере 10 000 рублей (уменьшает ставку налога до 3% и 4% соответственно).
Что будет, если не платить добровольные взносы?
Ничего — это ваше право. Вы просто не получите страховой стаж и баллы за этот период. Пенсия будет социальной, а медицинская помощь останется по ОМС. Никаких штрафов за неуплату добровольных взносов нет.
Как перейти с самозанятости на ИП и нужно ли платить взносы?
Если вы решите зарегистрироваться как ИП, то с момента регистрации вы обязаны платить фиксированные страховые взносы (в 2026 году — 57 390 руб. (на 2026 год)), даже если доходов нет. Также ИП на УСН может уменьшать налог на сумму уплаченных взносов. Самозанятость можно закрыть в любой момент через приложение «Мой налог».
Можно ли совмещать самозанятость и работу по найму?
Да, вы можете работать по трудовому договору и одновременно быть самозанятым. В таком случае работодатель платит за вас страховые взносы (пенсионные и медицинские), а самозанятые доходы облагаются только НПД. Пенсионный стаж идёт по основному месту работы.
Какие взносы платит самозанятый, если он ещё и ИП?
ИП на НПД (самозанятый) освобождён от уплаты фиксированных страховых взносов, как и обычный самозанятый. Но если ИП не перешёл на НПД, а применяет, например, УСН, он обязан платить взносы. Выберите один режим: либо вы ИП на УСН с взносами, либо самозанятый без взносов.
Как самозанятому получить медицинскую помощь?
Медицинская помощь по ОМС для самозанятых предоставляется бесплатно, так как часть налога НПД направляется в Фонд ОМС. Полис ОМС действует, как у любого гражданина. Дополнительно можно оформить добровольное медицинское страхование (ДМС) через страховые компании.
Какие штрафы за неуплату страховых взносов для самозанятых?
Штрафов нет, так как взносы для самозанятых необязательны. Если вы не платите добровольные взносы — никаких санкций не последует. Но если вы зарегистрированы как ИП и не платите обязательные взносы — возможны пени и штрафы.
Как самозанятому подтвердить доход для получения кредита?
Вы можете предоставить справку из приложения «Мой налог» или выписку о доходах. Банки учитывают такой доход, но могут потребовать больший стаж (например, от 6 месяцев). Некоторые банки предлагают специальные кредитные продукты для самозанятых.

Частые ошибки

Думать, что самозанятый обязан платить пенсионные взносы — это добровольно.
Надеяться, что за время самозанятости автоматически идёт трудовой стаж — стаж засчитывается только при уплате добровольных взносов.
Путать самозанятость с ИП: ИП на УСН обязан платить фиксированные взносы, самозанятый — нет.

Что сделать прямо сейчас

  1. 1
    Шаг 1: Зарегистрируйтесь как самозанятый
    Скачайте приложение «Мой налог» и пройдите регистрацию. Это бесплатно и занимает 5 минут. Укажите ИНН и паспортные данные.
    Зарегистрировать домен для сайта →
  2. 2
    Шаг 2: Решите, нужен ли вам пенсионный стаж
    Если планируете получать страховую пенсию — подайте заявление на добровольное ОПС через приложение «Мой налог». Минимальный взнос в 2026 году — 57 390 руб. (на 2026 год) за год.
  3. 3
    Шаг 3: Оформите добровольное социальное страхование (больничные)
    Если хотите получать пособие по временной нетрудоспособности, зарегистрируйтесь в СФР и платите около 6 000 рублей в год.
  4. 4
    Шаг 4: Начните вести учёт доходов
    Каждый доход фиксируйте в приложении «Мой налог» — налог рассчитается автоматически. Не забывайте выдавать чеки клиентам.
  5. 5
    Шаг 5: Проверьте возможность налогового вычета
    Новые самозанятые получают бонус 10 000 рублей на уменьшение налога. Если у вас есть расходы на лечение или обучение — подайте 3-НДФЛ на вычет.
Партнёр
sgenerate.ru— нейросеть для постов ВКонтакте и Telegram
Генерирует текст и картинку за 5 секунд, строит контент-план, публикует по расписанию. Пакет START — бесплатно. Попробовать →
бизнес1729доход1639налог1071страхование1005пенсия596регистрация594вычет558взнос537самозанятость536ип526самозанятый477профессиональный289налог на профессиональный доход222страховой216стаж205начинающих189нпд176омс152пенсионный122самозанятого102самозанятых99регистрация самозанятого76добровольное55страховой взнос44добровольное страхование42налог для самозанятых23страховой стаж18бизнес для начинающих6пенсионный взнос3вычет нпд1
Читайте также
Какие льготы положены контрактнику в первый год службы
В первый год службы по контракту вы получаете единовременную выплату при заключении — 195 000 ₽, ежемесячное денежное довольствие от 40 000 ₽, а также право на бесплатное жильё, медицинское обслуживание и страховку жизни. Полный список льгот и пошаговый план их получения — в чеклисте.
Как закрыть ИП в 2026 году пошаговая инструкция
Чтобы закрыть ИП в 2026 году, подайте заявление Р26001 в ФНС, оплатите госпошлину 160 рублей и сдайте нулевую отчётность. Вся процедура занимает от 5 до 15 рабочих дней, если нет долгов и сотрудников.
Как платить налоги при работе из-за границы
Чтобы платить налоги при работе из-за границы в 2026 году, вам нужно определить свой налоговый статус (резидент или нерезидент) и выбрать способ уплаты: как самозанятый, ИП на НПД или через работодателя с удержанием НДФЛ. Для резидентов ставка НДФЛ — 13-15%, для нерезидентов — 30%, но есть исключения для стран с соглашениями об избежании двойного налогообложения.
Какие пункты включить в договор маркетологу с заказчиком
В договоре с заказчиком обязательно пропишите предмет договора, сроки, оплату, ответственность сторон и порядок расторжения. В 2026 году добавьте пункты о CPA-модели, использовании личных аккаунтов и конфиденциальности данных.